投資ETF必須知道 收益平準金是什麼? 會影響績效嗎?

你有發現嗎?，現在很多基金都會在名稱後面備註，「本基金之配息來源可能為收益平準金」，舉例來說像是大家熟知的0056及00878就屬於有「收益平準金」的ETF哦!，本篇文章跟大家分享，什麼是收益平準金、是否會影響績效、需不需要繳稅，以及其他常見問題，📌什麼是收益平準金?，基金配息的公告日與基準日常有一段時間差，因此常有投資人會在基準日前買入該ETF來參與配息，但是基金的「可分配餘額」是固定的，因此當需要分配的人增加的話，股利就會被稀釋，因此出現了收益平準金的機制，⚠️收益平準金的來源就是投資人一小部份的投資本金，當需要維持ETF配發率的穩定，投信公司才會根據「單位數增減為基礎」提列收益平準金這個項目，-，📌收益平準金常見問題，🔍第一題 : 如何查詢 ETF 的配息來源？，11月時已經規定ETF收益平準金資訊都需要揭露，如果是受益人，可以在收益分配通知書上會寫清楚他的配息來源、佔比，如果不是受益人，也可以到投信官網查詢公告，🔍第二題 : ETF保留收益平準金，會影響績效?，收益平準金只是在會計記帳的時候將這部分的資產分在不同科目，還是會拿去投資成分股，並不是真的有一筆資金以現金的方式留存，因此不會影響投資人權益，🔍第三題 : 收益平準金會影響我需要繳的稅?，收益平準金是投資人自己的錢配息給自己，因此是不需繳稅但也無法使用股利8.5%的可抵減稅額，🔍第四題 : 越晚買的人股利比例平準收益金高?，不對，不論早買晚買，最後大家的比例都會是相同的，🔍第五題 : 配收益平準金就是左手換右手？，不論是個股還是ETF的配息，只要有發放股利給投資人，除權息當天的開盤的股價就會「先扣除配息金額」，無論是收益平準金或是一般股利在當下都是「左手換右手」的概念，主要還是要看後續是否能填息，-，⚠️投資人注意，投資人在選擇高股息的ETF時，記得注意該ETF是否有納入「收益平準金機制」，如果有，記得不要單看配發股息，而是要確認股利與收益平準金的比例，避免投信業者動用『收益平準金』來衝高配息的陷阱，-，💬留言與我分享，你會選擇有收益平準金機制的ETF嗎?，①不會影響績效，所以沒有太在意，②會，因為常常都是高股息的ETF會使用，③不會，擔心它的股息都是從本金扣的，④其他 : ____________，，➤投資癮 帶你輕鬆走入金融市場，｜投資｜｜交易｜｜理財｜，｜台股｜｜權證｜｜期貨｜，｜全職交易人的經驗分享｜，數千個交易的日子，數萬個小時的投入，實際而簡單明瞭的方式，我們這世代的投資觀念，點擊🔗 看更多 理財達人 投資癮 @2024-03-13 14:21:53

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