永豐銀行滿足客戶多元理財需求

2024年永豐銀行稅後純益174.63億，年增13.97億、增幅8.7%，連續4年寫下歷史新高2025年的第1個月，營運再度展現亮眼數據，一月稅後純益25.38億元、年增22.0%，受惠於共同基金與保險商品銷售優異，財富管理手續費收入年增近4成！永豐銀行更拿下本屆「2025財訊財富管理大獎」本國銀行最佳服務、本國銀行最佳數位智能系統、本國銀行最佳永續推動3座獎項殊榮！，「翻轉金融，共創美好生活Together， a better life.」為永豐銀行企業願景，落實在財務管理業務，積極回應市場趨勢與主管機關政策，照顧不同資產規模客群的理財需求，將對應服務做得更細緻，多元化分群經營 打造存美股平台，永豐銀行財富金融處資深副總經理蔡隆裕指出，金管會推動財管2.0，力拚打造「亞洲資產管理中心」，設置高雄資產管理專區，試辦國際金融、高資產、跨境金融服務及多元服務等政策，期許優化分層服務，滿足不同客層多元化理財需求，，對接至政府政策、並因應不同客群的投資需求，提供從小資族到高資產戶完整分層財管服務，以「關懷、尊榮、傳承」為核心，深耕中高端客群，提供家屬尊榮權益禮遇，讓客戶體驗「以心傳承」的尊榮服務針對小資族祭出零手續費優惠並打造「ShareShares」平台，讓客戶可以定時定額存美股，無須受到美股最低必須購買一股的限制，每筆最低投資金額僅需新台幣1000元，即可投資逾百檔精選標的蔡隆裕分享，永豐銀行是銀行業唯一首創美股存股服務的品牌，在過去兩年ShareShares每年展現成長百分百的強大動能！，從客戶角度出發 傳遞投資資訊，2024年永豐銀行邁入「GAI元年」，推出客戶訂閱制的「投資水晶球」Orbit.Ai，善用生成式AI技術，讀取國內外媒體報導，濃縮近五日市場事件，融合永豐投顧專業展望，聚焦台灣、美國、中國、日本、印度等全球主要市場，自動生成當日最新市場報告，未來還將加入科技股、利率走勢等主題，進一步為投資人精準解讀財經趨勢，蔡隆裕指出「傾聽客戶需求，思考數位化、自動化方案，尋求優化的可能性」從客戶使用需求出發，永豐銀行期許翻轉金融，將冰冷金融知識化為簡潔易懂的訊息例如有鑑於市場訊息過多，客戶缺乏足夠時間閱讀財經報導，永豐銀行特別錄製音檔，在每週一到週五每天固定上架全新內容，透過數分鐘的時間，讓客戶利用通勤或零碎時間快速掌握投資脈動，瞄準台灣人愛用的通訊工具LINE，永豐銀行財富管理LINE官方帳號於2024年11月全新上線，提供理財即時資訊與影音內容分析市場趨勢，理專更可針對個別客戶需求快速回應，真正做到客製化服務，「只要財管客戶有需求，永豐銀行就會思考數位化、自動化方案，尋求優化的可能性」蔡隆裕舉例，過往提供給財管客戶的對帳單總是厚重的一大份，包括對帳單總覽、交易明細等內容，然而大部分客戶只關心財管表現與歷史變動，團隊於是改為提供客戶資產報告書，更精準簡潔呈現客戶想看的數據；由於結構型商品法規嚴格，商品文件簽署過程繁瑣，過往跑完流程需要一整天時間，實際交易價格往往會與參考報價產生落差，永豐銀行善用數位化自動生成，將流程加速至兩小時便可快速完成！，先行者與領頭羊 帶領企業拚永續，近年來綠色金融與ESG成為顯學，永豐銀行是我國金融產業永續先行者，早在2013年就推出「太陽光電設備融資專案」、2020年拓展漁電共生模式，首創綠電交易融資專案架構，並且在新興再生能源（地熱及小水力）、儲能及光儲融資皆為業界領頭羊永豐銀行法人金融處副總經理廖嘉禾指出，團隊發揮金融專業，助益綠電產業發展，放大綠電供應量，協助企業客戶逐步達成永續，也匯聚超過十年的綠能融資經驗，分享給其他金融機構，台灣企業正處於永續轉型的十字路口，永豐銀行鎖定查證、能管、減碳、永續四部曲，集結內部專業經驗與外部協力廠商，一站式提供企業轉型解決方案，為中小企業爭取議價空間，協助企業更有能力與意願逐步減碳、落實永續，「財管服務質感沒有最好，只有更好！」展望未來的財管客群經營策略，蔡隆裕預告，除了持續為小資族推出更多元完整的商品服務，更將積極服務金字塔頂級客群永豐銀行已完成行內高資產客戶深度訪談、了解個別需求，為高端客群提供財管服務，分享新聞~ 世新大學 chouchou @2025-03-27 14:38:33

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